Was ist BitCoin? Warum ist die ID-Überprüfung wichtig?

Bitcoin war 2014 ausführlich in den Nachrichten und als bekannteste virtuelle Währung erwarten wir, dass es dort bleibt. Wir werfen also einen Blick auf Bitcoin, seinen aktuellen Status, seine Vor- und Nachteile und seine Beziehung zur Identitätsprüfung.

WAS IST BITCOIN?

Bitcoin ist ein Zahlungssystem, das von Satoshi Nakamoto entwickelt und 2009 als Open-Source-Software n eingeführt wurde. Zahlungen werden in einem öffentlichen Hauptbuch unter Verwendung einer Rechnungseinheit namens Bitcoin erfasst. Die Zahlungen funktionieren Peer-to-Peer, was bedeutet, dass ein zentrales Repository wie eine Bank nicht verwendet wird. Obwohl sein Status als Währung sehr umstritten ist, bezeichnen viele Experten Bitcoin als virtuelle Währung, digitale Währung oder Kryptowährung. Die drei Begriffe sind ähnlich, schließen sich jedoch nicht unbedingt gegenseitig aus.

Die Financial Action Task Force (FATF) definiert eine virtuelle Währung als „digitale Darstellung von Werten, die digital gehandelt werden können und als (1) Tauschmittel fungieren; und / oder (2) eine Rechnungseinheit; und / oder (3) ein Wertspeicher, der jedoch in keiner Gerichtsbarkeit den Status eines gesetzlichen Zahlungsmittels hat (d. h. wenn er einem Gläubiger angeboten wird, ist er ein gültiges und rechtmäßiges Zahlungsangebot). “

Die virtuelle Währung unterscheidet sich von der „realen Währung“ oder der „nationalen Währung“, da sie nicht von einer Gerichtsbarkeit ausgegeben oder garantiert wird. Die meisten Münz- und Papierwährungen, auch Fiat-Geld genannt, werden als gesetzliches Zahlungsmittel des Landes bezeichnet und als Währung des ausstellenden Landes hergestellt, in Umlauf gebracht und akzeptiert. Virtuelle Währung ist auch kein E-Geld, sondern lediglich eine digitale Darstellung der Fiat-Währung, damit diese schnell und einfach in elektronischer Form gehandelt werden kann.

Wenn eine virtuelle Währung nicht von einer Regierung hergestellt wird, woher kommt sie dann? Dies hängt von der Art der virtuellen Währung ab. Bitcoins werden als Zahlungsmittel zur Lösung mathematischer Probleme erstellt – nicht nur als einfache mathematische Probleme, sondern auch als komplexe mathematische Probleme, mit denen Bitcoin-Zahlungen überprüft, aufgezeichnet und sicher übertragen werden können. Grundsätzlich werden Personen, die am Bitcoin-Zahlungsverarbeitungssystem arbeiten, mit Bitcoins bezahlt. Diese Bitcoins werden dann für Fiat-Geld gehandelt oder verkauft. Auch hier gibt es keine Garantie für dieses Geld, daher basieren Handel und Verkauf alle auf Peer-Vereinbarungen.

WAS IST DER AKTUELLE STATUS VON BITCOIN?

Bitcoin hat eine volatile Geschichte. Während Fiat-Geld aktiv verwaltet wird, um Preisstabilität zu erreichen, hat Bitcoin keine zentralisierte Aufsicht. Bei Bitcoins gab es signifikante Spitzen und Rückgänge. Im Jahr 2011 erreichten die Bitcoin-Preise Mitte des Jahres einen Höchststand von 32,00 USD, erreichten jedoch im November 2011 einen Tiefpunkt von 2 USD. Ein technischer Fehler verursachte im März 2013 einen starken Ausverkauf, und der Preis für Bitcoins ging um 33% zurück. Der Zusammenbruch einer einzigen Bitcoin-Börse, Mt. Gox verursachte einen Preisverfall von 61%. Der Höchstpreis für Bitcoins unmittelbar vor dem Absturz betrug 266 USD. Vor kurzem erreichten die Bitcoins wieder einen Höchststand und erreichten einen geschätzten Wert von über 1100 USD. Derzeit liegen sie jedoch bei etwas über 600 USD pro Einheit.

Einige betrachten Bitcoin oder ähnliche virtuelle Währungen als einen wichtigen Teil der Zukunft legaler und kommerzieller Zahlungssysteme. Andere halten Bitcoin für ein beliebtes Instrument für Kriminelle, die illegale Gelder ohne die Kontrolle der Strafverfolgungsbehörden und anderer Regierungsbehörden aufbewahren und bewegen müssen.

Die Änderungen innerhalb von Bitcoin im Jahr 2014 folgen direkt diesen beiden Wahrnehmungen. Die erste Sichtweise treibt das Wachstum der kommerziellen Wirtschaft von Bitcoin voran.

Namhafte Einzelhändler nehmen an der Liste der Einzelhändler teil, die Bitcoins akzeptieren. Überbestände, TigerDirect, Sacramento Kings, Lord und Taylor, REEDS Jewellers, DISH, Expedia und Newegg akzeptieren oder planen, Bitcoin bis Ende 2014 zu akzeptieren. Darüber hinaus erreichten die Risikokapitalinvestitionen in Bitcoin im ersten Quartal 57 Mio. USD und 73 USD Millionen im zweiten Quartal.

VORSCHRIFTEN, IDENTITÄTSÜBERPRÜFUNG UND BITCOIN

Die zweite Ansicht, dass Bitcoin Geldwäsche ermöglicht, treibt das schnelle Wachstum der Bitcoin-Vorschriften voran. Da immer mehr Einzelhändler Bitcoins akzeptieren, konzentrieren sich Regierungen und Bitcoin-Teilnehmer sowohl auf Vorschriften als auch auf Transparenz. In der Vergangenheit wurde Bitcoin wegen mangelnder Regulierung und Unterstützung illegaler Aktivitäten kritisiert. Während der Schließung der Seidenstraße auf dem Schwarzmarkt beschlagnahmte das US-FBI zu diesem Zeitpunkt 144.000 Bitcoins im Wert von 28,5 Millionen US-Dollar.

Der FATF-Bericht über virtuelle Währungen und Bitcoin argumentiert, dass die folgenden Aspekte von Bitcoin Anlass zur Sorge geben:

Letztendlich ist die FATF der Ansicht, dass konvertierbare virtuelle Währungen „potenziell anfällig für Geldwäsche und Missbrauch der Terrorismusfinanzierung sind“. Den vollständigen Bericht finden Sie in den FATF-Dokumenten.

Um Bedenken hinsichtlich des Missbrauchs von Bitcoins auszuräumen, führen einige Länder Vorschriften durch. Gouverneur Jerry Brown hat Bitcoin in Kalifornien den Status eines legalen Geldes verliehen, und die Schweiz erwägt gesetzliche Geldbestimmungen für Bitcoin. Frankreich gab letzte Woche bekannt, dass es eine Identitätsprüfungsinitiative für virtuelle Währungen gibt, die voraussichtlich Ende des Jahres vollständig umgesetzt sein wird. In ähnlicher Weise drängen viele Menschen, die an virtuellen Währungen interessiert sind, auf mehr Transparenz und Prüfung in Bitcoin-Organisationen.

Bitcoin und ähnliche virtuelle Währungen können die Zahlungseffizienz verbessern und die Transaktionskosten senken. Regulierung und Transparenz sind jedoch eindeutig erforderlich, um die Sicherheit und Rechtmäßigkeit virtueller Währungssysteme zu gewährleisten. Die Überprüfung der Identität wird ein wesentlicher Bestandteil von Bitcoin sein, wenn die virtuelle Währung eine Zukunft in der globalen Handelswirtschaft hat.

Trulioo achtet auf Möglichkeiten zur ID-Überprüfung speziell für den Bitcoin-Austausch. Wenn Sie eine Identitätsprüfung für Bitcoin-Transaktionen in Ihrem Unternehmen benötigen, kontaktieren Sie uns bitte, um die Möglichkeiten zu besprechen.