Wie die Identitätsprüfung zur Bekämpfung von Kryptowährungskriminalität beiträgt

Kryptowährungen und stabile Münzen entwickeln sich endlich zu einem Mainstream-Markt, der jetzt durch die globalen Auswirkungen von COVID-19 schneller vorangetrieben wird. Bei all dem Schaden, den es in vielen Branchen angerichtet hat, besteht ein Vorteil der Pandemie darin, dass die Nutzung digitaler Dienste und Online-Zahlungen vorangetrieben und erweitert wurde.

Das sind die guten Nachrichten. Aber die nicht so gute Nachricht ist, dass Cyberkriminelle digitales Geld lieben. Es stehen zwei Hauptpunkte auf ihren Checklisten: globaler Online-Zugang und anhaltende Verwirrung, wenn der Sektor organisierter wird. In einem solchen Klima profitieren kluge Online-Kriminelle von den Vorteilen.

PYMNTS Dezember AML / KYC Tracker ®, entwickelt in Zusammenarbeit mit Trulioo, untersucht die Probleme beim Schutz des Kryptowährungsaustauschs vor Geldwäschern, die illegale Milliarden mit Kryptos Schwachstellen zu ihrem Vorteil ausspülen. Der Tracker gibt Folgendes an:

„Eine gängige Methode zur Geldwäsche ist die Kryptowährung, ein aufkeimender Markt, der bis 2024 voraussichtlich einen Wert von < bei 1,4 Mrd. USD haben wird. Ausbau des Netzes von Geldwäschesystemen und anderen Cyberkriminalitäten: Experten prognostizieren, dass Verbrechen im Zusammenhang mit Kryptowährung im Jahr 2019 insgesamt 4,3 Mrd. USD betragen, einschließlich 2,8 Mrd. USD in gewaschenem Geld. Dies entspricht einem Anstieg von 1 Milliarde US-Dollar im Jahr 2018, und das Problem wird voraussichtlich zunehmen, wenn Kryptowährungen immer beliebter werden. “

Die Ermittlung der Identität auf beiden Seiten einer Transaktion ist ein Merkmal hochentwickelter Identitätsprüfungslösungen, die nun eine entscheidende Rolle bei der Absicherung der Abwehrkräfte bei dieser zunehmenden Verwendung von Kryptowährungen spielen können.

Börsen müssen ihr Spiel verbessern

Der Tracker stellt außerdem fest, dass die Kryptowährungsbranche von laxer Sicherheit geplagt wird, was bedeutet, dass Lücken ausgenutzt werden.

„Ein Teil der Gründe für Geldwäsche und andere Internetkriminalität beim Austausch von Kryptowährungen besteht darin, dass die meisten dieser Börsen nur über wenige Methoden zur Überprüfung ihrer Benutzer verfügen. Eine kürzlich durchgeführte Studie ergab, dass 56% der Kryptowährungsbörsen schwache oder nicht vorhandene KYC-Systeme haben, die wenig zur Verhinderung von Geldwäsche beitragen. “

Schlimmer noch ist die Tatsache, dass viele Börsen ihr Herkunftsland absichtlich verschleiern, um zu vermeiden, dass überhaupt irgendwelche KYC-Richtlinien eingehalten werden müssen, was das globale Problem der Geldwäsche nur verschlimmert.

Banken und Finanzinstitute verwenden bahnbrechende Technologien zur Identitätsprüfung, die künstliche Intelligenz (KI) mit maschinellem Lernen (ML) und massiven Datenmengen verbinden, um immer strengere Vorschriften zu verwalten.

Einige Cryptocurrency-Player erfüllen die Forderung nach einer verbesserten AML / KYC-Konformität, indem sie mit Drittanbietern zusammenarbeiten, um ihre Benutzer effektiver an Bord zu bringen. Ein Beispiel ist die Kryptowährungs-Austauschplattform Metal Pay, die kürzlich Trulioo Global Gateway integriert hat, um ein effizientes Kunden-Onboarding zu gewährleisten, das den strengen AML / KYC-Vorschriften entspricht. Da Metal Pay in 24 Ländern mit 30 verschiedenen Kryptowährungen tätig ist, war eine Lösung erforderlich, die in der Lage war, auf mehreren globalen Märkten zu funktionieren, Kunden ein nahtloses Erlebnis zu bieten und eine schnelle Expansion zu ermöglichen.

Banken und Aufsichtsbehörden möchten, dass die Krypto überprüft wird

Laut Tracker betrachten viele Banken Krypto-Börsen immer noch als den „Wilden Westen“. Ein Ruf, der nicht durch Dinge wie das „Mischen von Websites“ unterstützt wird – eine gängige Praxis unter Kryptowährungsbenutzern, bei der Benutzer ihre Währungen in einem Pool mit anderen Benutzern mischen und dann den von ihnen eingegebenen Betrag abheben, um die Verbindung zwischen ihren Benutzern zu verschleiern Blockchain-Kennungen und ihre realen Identitäten.

Diese Verhaltensweisen fördern nicht die Atmosphäre des Vertrauens, die für die Zukunft von Kryptowährungen von entscheidender Bedeutung ist.

Hier kann durch die Verbindung von Handels- und Gerätedaten eine Umgebung geschaffen werden, in der alle Benutzer auf digitale Währungen vertrauen können und ein natürlicher Bestandteil des Zahlungserlebnisses sind.

Laut einer kürzlich durchgeführten gemeinsamen Umfrage von Guidehouse Inc., Compliance Week und der International Compliance Association (ICA) besteht eine Möglichkeit, die mit der Einhaltung von AML / KYC verbundenen Reibungen zu beseitigen, in der Technologie des maschinellen Lernens.

Der Tracker unterstützt dies weiter. 80% der 364 befragten Compliance-Experten gaben an, dass ML das Compliance-Risiko potenziell reduzieren könnte. 61% gaben an, bereits Ergebnisse von ML gesehen zu haben. Diese ML-Anwendungen sind bei mehreren Banken vorhanden, wobei fast zwei Drittel der Finanzinstitute bis zu 1 Million US-Dollar für ML verwenden und 71% ihre eigenen internen Anwendungen entwickeln. “

Laden Sie den AML / KYC-Tracker vom Dezember herunter

Erfahren Sie, wie Sie den Austausch von Kryptowährungen vor Geldwäsche und anderen Finanzverbrechen schützen können.